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Informe de balances y transacciones

Obtén acceso 24/7 a la información de tus cuentas y transacciones en tiempo real o hasta 12 meses de historial de transacciones disponibles descargando un archivo en formato BAI2, CVS, Quicken, QuickBooks1 o PDF. Además, puedes acceder los estados bancarios de tus cuentas y el estado de Análisis de Cuenta para mayor control de tu actividad transaccional mensual.

Beneficios

  • Mantén visibilidad de sus cuentas en cualquier momento
  • Facilita tu proceso de retención de información mientras te provee diferentes opciones para guardar los reportes
  • Facilita el proceso de conciliación bancaria ya que tienes la capacidad de descargar el reporte en distintos formatos y cárgalos a tu sistema de contabilidad

Estados de cuenta

Accede a 12 meses de estados bancarios en línea y descárgalos en formato PDF a tu mejor conveniencia.

Beneficios

  • Acceso 24/7 a tu historial de estados bancarios hasta los 12 meses más recientes
  • Acceso a imágenes de cheques pagados

Reconciliación bancaria

Con el servicio de Reconciliación de Cuentas tendrás la capacidad de integrar automáticamente tu actividad bancaria con tu sistema interno de contabilidad al comparar diariamente tu listado de cheques emitidos contra los que fueron posteados en la cuenta.

Existen tres tipos de reconciliación bancaria:

  1. Reconciliación completa (Full Account Recon): Los usuarios de la empresa pueden introducir manualmente los cheques emitidos o importarlos en archivos antes del último día del ciclo de reconciliación, este listado se compara automáticamente con los elementos posteados en la cuenta. Los usuarios de la empresa recibirán estados de cuenta e informes que enumeran los elementos de pagados, pendientes y de excepción.
  2. Reconciliación parcial: los usuarios de la empresa reciben un estado de cuenta para cada ciclo de conciliación que indica la actividad total de ese período
  3. Reconciliación de depósitos: Se concilian los depósitos, se agrupan y totalizan en una lista todos los depósitos posteados al momento de cerrar el ciclo.

Beneficios:

  • Permite tener mayor control de tu actividad bancaria
  • Facilita la identificación de posibles fraudes, irregularidades o errores al parear tus cheques emitidos contra los cheques posteados en la cuenta

Control de desembolso

Recibe notificaciones diarias hasta las 11:00AM de los cheques presentados a cobro a través de la Cámara de Compensación (Clearing House) pendientes de ser procesados al final del día laboral. Con este servicio podrás anticipar posibles sobregiros o exceso de fondos en tus cuentas para el día siguiente y te ayudará a manejar efectivamente tu posición de liquidez.

Beneficios

  • Notificación diaria de los cheques al ser procesados
  • Eficiencia en manejo de tus fondos
  • Maximiza tus oportunidades de invertir

Servicio de Imágenes DVD-ROM y Búsqueda de imágenes

DVD-Rom te permite guardar y tener acceso inmediato a la información que necesita de tus cheques. Este servicio le ayuda a tu empresa a tener mayor control y manejo de cheques pagados. Recibe mensualmente un DVD-ROM con los cheques pagados y un PDF de tu estado de cuenta.

Además, también tienes la opción hacer búsquedas y descargar de manera electrónica hasta 12 meses el historial de imágenes cheques, depósitos, imágenes de créditos y/o débitos en tu cuenta con el servicio de Images Search.

Beneficios

  • Hasta 25,000 cheques pagados en un DVD-ROM con las imágenes de ambos lados de tus cheques
  • Acceso rápido y fácil a imágenes de transacciones

Transferencias entre cuentas

Transfiere dinero entre tus cuentas en cualquier momento.

Transferir efectivo entre tus cuentas ahora es mucho más fácil y en tiempo real. Con sólo seleccionar las cuentas y el balance a transferir podrás enviarlo al momento2 y recibir confirmación instantánea de la transacción.

Beneficios

  • Recibirás confirmación al momento en que la transacción se complete
  • Capacidad de manejar un alto volumen de transferencias
  • Monitoreo de transferencias a tiempo real
  • Capacidad de manejar un alto volumen de transferencias

Transferencias cablegráficas

Realiza transferencias de dinero sin límites de fronteras.

Simplifica el proceso de enviar dinero al exterior, con el servicio de transferencias cablegráficas podrás enviar dinero al instante a cuentas en territorio americano o al extranjero. Este servicio te permite generar transferencias al momento de forma fácil y rápida.

Beneficios

  • Transferencias domésticas con efectividad casi inmediata
  • Transferencia internacional con cambio en diferentes monedas extranjeras como Euro, Peso Mexicano, Australian Dollar entre otras
  • Historial de transacciones por doce meses
  • Puedes establecer niveles de aprobación
  • Notificaciones cuando la transacción es completada o recibida.

Suspensión de pagos

Mantén el control de los cheques que vas a pagar.

Procesa órdenes de cancelación de pago de sus cheques emitidos en cualquiera de tus cuentas de cheques y en cualquier momento. Con sólo realizar algunos clics podrás colocar una suspensión de pago a uno o varios cheques, así como también podrás cancelar la suspensión de pagos a través de la misma plataforma. Recibirás una confirmación una vez se haya completado el proceso.

Beneficios

  • Recibirás notificación de forma inmediata y fácil3
  • Mantendrás reporte de todas las suspensiones realizadas de manera en línea
  • Elimina riesgo de los procesos manuales y las demoras
Llámanos al First Commercial Service Center, de lunes a viernes de 7:30 a.m. a 5:30 p.m.

Activa servicios o recibe evaluación libre de costo.

 
787-729-8290 (opción #2)

Miembro FDIC. Ciertos términos y condiciones adicionales pueden aplicar. Servicios disponibles solo para clientes comerciales de FirstBank. Los servicios de Smart Cash Management Solutions están sujetos a cargos y contratación de servicios adicionales. 1Cliente debe solicitar el servicio el momento de contratar los servicios de Business Digital Banking. Servicio no tiene costo adicional. 2Aplica a transacciones procesadas antes de las 5:00PM. Luego de esta hora, las transacciones son procesadas al día siguiente. 3Toda suspensión de pago recibida antes de las 5:00PM se envía a procesar al momento y tiene efectividad el día siguiente.